كم يكلف شراء العقارات في الخارج؟ شاهد المزيد من الأسعار والأماكن المطلوبة

شراء أ فريد قد يكون في الخارج حلمًا باستهلاك العديد من البرازيليين الذين يرغبون في تغيير البلاد. الوجهات الرئيسية للبرازيليين في هذا المجال الولايات المتحدة الأمريكية (خاصة أ فلوريدا،،، شبه الجزيرة الأيبيرية ه أوروغواي. في معظم الحالات ، فإن شراء العقارات له الغرض من الإسكان ، على الرغم من أن مواقع الحياة القصيرة هي أيضًا على رادار المستثمرين الذين يرغبون في الحصول على دخل في عملات قوية.

وفقًا للاستشارات العقارية للاستشارات CBE ، يبلغ متوسط ​​تكلفة العقارات في البرتغال 500000 يورو (3.2 مليون دولار في التحويل المباشر) ، ولكن يمكن أن يصل إلى 5 ملايين يورو (32 مليون دولار أمريكي) في مناطق مثل Cascais. في ليسبواسعر المتر المربع من المباني السكنية هو 6000 يورو (38 دولارًا). بالفعل ش الأمفي إسبانيا ، تتراوح القيمة بين 7000 يورو و 7.5 ألف يورو (45 ألف دولار و 48 دولارًا).

ما جذب المستثمرين البرازيليين في هذين البلدين هو احتمال تقييم سوق العقارات ، مقارنة بالبلدان الأخرى القريبة. “مبلغ الإيجار (لكل متر مربع) هناك 42 يورو في مدريد ، بينما يوجد 70 يورو فرنسا أو مقابل 100 يورو في المملكة المتحدة. يقول إدسون فيراري ، مدير إدارة الاستثمار وإدارة الممتلكات في البنك المركزي: “من المنطقي أن يدخل المستثمر البرازيلي هذه الأسواق”.

أثر حد التأشيرة الثابتة الممنوحة لأولئك الذين اشتروا العقار في البرتغال ، المعمول به منذ نهاية عام 2023 ، على طلب العقارات في البلاد ، لكن المستثمرين يسعون إلى الوصول إلى العقار المقدر بعملة أقوى من الفعلي. كان سبب هذا الحد هو زيادة أسعار العقارات.

لقد أتاح البرازيليون الذين يشترون العقارات في شبه الجزيرة الأيبيرية العقارات لعقد الإيجار بالنظر إلى التدفق العالي للسياح. مدينة برشلونة حتى أنها حظرت منصة إقامة قصيرة Airbnbعلى الرغم من المدن الأخرى إسبانيامثل مدريد ، استمر في السماح لهذا النوع من الإيجار.

وفقا للخبراء ، زيادة في ضريبة العملية المالية (IOF) ما يصل إلى 3.5 ٪ في العديد من العمليات المالية بعملة أجنبية ، تم الإعلان عنه يوم الخميس ، 22 ، لا يوجد تأثير أكبر على نية شراء العقارات في الخارج ، لأن الجمهور الذي يجعل هذا النوع من الاستحواذ على الإيرادات المرتفعة ويريد حماية رأس المال في الممتلكات في الخارج.

في حالة شراء العقارات في الولايات المتحدة ، فضل البرازيليون الشراء في ولاية فلوريدا ، وغالبًا ما تكون في مدن ميامي أو أورلاندو. álvaro coelho da fonseca ، الرئيس Luxo da Fonseca العقارات الفاخرةيقول إن الوجهات الأكثر طلبًا بعد الولايات المتحدة وأوروبا وأوروجواي في بونتا ديل إستي. يقول فونسيكا إنه على الرغم من أن الحرب التجارية للرئيس الأمريكي دونالد ترامب خلقت انعدام الأمن في السوق ، إلا أنه لم يكن هناك استسلام من العملاء البرازيليين بحثًا عن العقارات.

“إن انعدام الأمن هذا يخلق عدم اليقين بالنسبة للجمهور. لكن الدولار المرتفع ، بالنسبة لأولئك الذين لديهم موارد مطبق في الخارج ، يكون مواتًا. أن يكون لها ممتلكاتها درعًا متلقيًا لأن السيناريو السياسي للبرازيل معقد ، مع قضايا مثل الاحتيال ISS وعدم اليقين الضريبي “.

وفقًا لـ Fonseci ، يتكون ملف تعريف العميل من رجال الأعمال وكبار المديرين للشركات والورثة. ويقول إن الوجهات الأكثر شيوعًا التي يطلبها هذا الجمهور ترتبط أيضًا بقرب البرازيل ، حيث تدوم الرحلات الجوية حوالي 10 ساعات.

تنص Fonseca على أن الممتلكات القياسية العالية في الولايات المتحدة تكلف أكثر من مليون دولار ، بينما في البرتغال سيكون هناك أكثر من 800000 يورو. في بونتا ديل إستي ، السعر 5 ملايين دولار.

يقول: “لا يزال من الممكن شراء عقار لشبونة عالي المستوى حيث تتراوح الأسعار بين 5000 و 10،000 يورو لكل متر مربع. في ميامي ، لا يمكن العثور على أصول قياسية عالية بأقل من 10000 أو 15000 دولار لكل متر مربع”.

مع البرازيليين وغيرهم من الأجانب كأكبر العملاء العامين في منازلهم ، يقوم أندريه ماجوز ، مؤسس ومدير التنفيذي لشركة Fab Homes ، بتطوير Street House في ستانفورد سيركل ، في وادي Siliciancy (كاليفورنيا). منطقة جامعة ستانفورد هي أيضًا خيار سكني للعمال الشركات الناشئة والشركات التكنولوجية الأخرى.

بمتوسط ​​سعر 10 ملايين دولار عندما تكون جاهزة ، عادة ما يكون لها العقارات أرض 1000 متر مربع ، مع 500 متر مربع. تم تصميم رجل الأعمال البرازيلي مع المهندسين المعماريين البرازيليين ، مثل Arthur Casas و Thiaga Bernardes.

تجذب الشركة أيضًا المستثمرين من خلال الهياكل المالية مماثلة رأس المال الخاص. كما يتم دفعها جزء من إيرادات المشروع. تعمل الشركة مع إصلاحات المنازل القديمة وبناء سكن جديد.

يقول Magoza أن دفع بعض المنازل نقدًا ، ولكن من خلال هيكل مختلف من عادة ما يستخدم في البرازيل ، وخاصة في حالة الأشخاص الذين يعملون في الشركات التكنولوجية ولديهم الكثير من الأصول في الأسهم في البورصة.

يقول: “إذا قام شخص ما ببيع هذا الإجراء لشراء منزل ، فسوف يدفعون ربحًا رأسمالي بنسبة 30 ٪. ثم يتركون الدعوى هناك والضمان ، ويخذون قرضًا مع هذه الدعوى كضمان ودفع نقدًا. هذا يتراوح من 3.5 مليون دولار إلى 7 ملايين دولار”.

دخل مرتفع

يمكن للمستهلكين ذوي الدخل العالي الذي يستثمر في العقارات شرائها مباشرة والوصول إليها من خلال المنتجات المالية المقدمة للمكاتب العائلية ومكاتب إدارة Fortune.

وفقًا لـ Pedro Henrique Vendramini ، شريك مدير إدارة الثروات ، فإن شركة تخدم الأسر التي يبلغ متوسطها 55 مليون R ، عادةً ما يكون لدى العملاء ذوي الدخل المرتفع ما بين 20 ٪ و 60 ٪ من الأصول العقارية. يقول Vendramini أن العملاء الأكثر شيوعًا هم شراء العقارات في الخارج لاستخدامهم الخاص ، ولكن أيضًا كشكل من أشكال حماية التراث من الطقس.

يتراوح متوسط ​​المبلغ الذي تم إنفاقه على العقارات في الخارج في بلدان مثل الولايات المتحدة وأوروجواي والبرتغال بين مليون دولار و 1.5 مليون دولار. في معظم الحالات ، يتم الدفع من خلال التمويل العقاري.

من بين المستثمرين البرازيليين الذين يرغبون في الحصول على دخل بالدولار ، تعد نيويورك وجهة مشتركة لشراء العقارات. ومع ذلك ، فإن ارتفاع الأسعار في سوق العقارات الناضجة أدت إلى هيكل مركبة استثمار من قبل مدير RBR.

أنشأت الشركة وحدة تشتري ، وتتريد وإعادة بيع المباني السكنية. بعد حوالي ستة أشهر من التجديد ، يتم تأجير العقار ، وفي غضون خمس سنوات ، تم بيعها. تهدف أموال RBR إلى مكاتب إدارة الثروات.

يقول الشريك المسؤول عن تطوير الأعمال الجديدة لـ RBR: “اللعبة منخفضة المخاطر لأنها تجديد صغير ، ونقل سعر الإيجار ثم بيع هذه المباني”.

ما هي العناية التي تحتاجها عند شراء العقارات في الخارج

وفقًا لفيرا هيلينا كاردوسو ، شركاء إدارة التراث وقانون الأسرة وخلافة مكتب أفوغادوس ، من الضروري تقييم أي عملية شراء بشكل فردي من أجل هيكلة أفضل طريقة لاكتساب الممتلكات ، سواء كان ذلك في الأفراد ، أو قانونيين أو حتى في البحر في جزر فيرجن البريطانية أو كجمان.

لذلك ، من الأهمية بمكان دراسة التشريعات المحلية ، وخاصة لأنها تتعامل مع شراء العقارات من قبل الأجانب والضرائب والمسؤولية.

تنص فيرا ، على سبيل المثال ، على أن مالكي العقارات في الولايات المتحدة مسؤولون في حالة الحوادث التي لديها خدمات (مثل الماسون الذي يقع من السقف) ، والذي يعطي أهمية كبيرة للتأمين على الإسكان لحماية الممتلكات من الأحداث غير المتوقعة.

يقول: “في معظم الحالات ، يكون الشخص القانوني أكثر منطقية لأنه يوحد مسألة الخلافة الجيدة. لذلك ، يمكنه إنشاء أداة لخلافة تسهل النقل إلى الجيل القادم وعادة ما يخلق الكفاءة الضريبية”.

يتجنب هيكل الواحات الضريبية أيضًا ضرائب الميراث ، والتي ، على سبيل المثال ، يمكن أن تصل إلى 40 ٪ في الولايات المتحدة.

تشرح فيرا أنه على الرغم من أن الربح من الشركة الخارجية يخضع للضريبة في البلاد ، إذا كان هناك عقار خاضع للضريبة في البلد الذي يوجد فيه عقار خاضع للضريبة ، إلا أنه لا يمكن دفع أي شيء في البرازيل بعد الآن.

يقول الخبير أيضًا أن البرتغال لديها قيود على الهياكل الخارجية في بعض الحالات ، ويُنصح بإنشاء هياكل في مالطا أو اسكتلندا لشراء العقارات.

وفقا لاريسي فرياس ، المخطط المالي بنك C6من وجهة نظر مالية ، يتطلب شراء العقار في الخارج رعاية مماثلة لتلك اللازمة لاكتساب الأصول في البرازيل. وهذا هو ، لتحديد الغرض من الشراء (الإقامة ، الاستثمار ، الصيف ، الإيجار) ، لتقييم ما إذا كان السعر الإجمالي أو الدفعة يتميز بالميزانية ، للحفاظ على احتياطي السلامة في الحساب لتجنب عدم الدفع واستكشاف تشريعات المحلية.

يقول: “لا يمكنك النظر فقط في تكاليف العقار نفسه ، لأن المستثمر يجب أن يتضمن تكاليف الصيانة على هذا الحساب. يجب عليه وضعه في الجزء العلوي من القلم: الضرائب ، الرسوم ، قيمة المعاملة وتأمين الإقامة”.

يتم تذكير الخبير أيضًا بأهمية النظر في التكاليف المرتبطة بإدارة العقارات المستأجرة في الخارج ودائماً على دراية بالدورة ، والتي قد تكون لها مخاطر أو فرص.